Как действуют дропперы и пирамиды: серию роликов сняли в Казахстане

Евразийский банк представил третью серию обучающих роликов о популярных мошеннических схемах. Проект подготовлен при поддержке управления по противодействию киберпреступности ДП Алматы.

В новых видео разбирают три вида обмана, которые чаще всего встречаются в Казахстане:

• Дропперство: когда предлагают "просто дать карту" и обещают лёгкий доход — но на самом деле втягивают в преступление.
• Финансовые пирамиды: красивые обещания "лёгких" денег, которые заканчиваются их потерей.
• Опасные ссылки: один клик — и ваши данные перекочевывают к злоумышленникам.

Как отметили в фининституте, отдельный акцент сделан на схемах с дропперами. В Уголовный кодекс Республики Казахстан введена уголовная ответственность за переводы и платежи в интересах третьих лиц за вознаграждение или с целью его получения.

С сентября 2025 года участие в подобных операциях считается соучастием в мошенничестве и может привести к сроку до 7 лет лишения свободы.

Ответственность по статье 232-1 УК РК:

• до 3 лет лишения свободы — за незаконное предоставление доступа к своему банковскому счёту;
• до 5 лет лишения свободы — за переводы и платежи в интересах третьих лиц;
• до 7 лет лишения свободы — для организаторов (так называемых дропповодов), которые ищут посредников для мошеннических схем.

В банке рассказали, что важно помнить:

• Карта — только ваша. Никому не отдавайте и не пересылайте ее данные.
• Любые "быстрые деньги" — почти всегда мошенничество.
• Не переводите средства по просьбе как знакомых, так и незнакомых людей.
• Лучше лишний раз позвонить в банк или полицию, чем стать жертвой.

Новую серию расследований можно посмотреть на YouTube-канале Евразийского банка. Специалисты рекомендуют делиться роликами с детьми и родителями — именно они чаще становятся мишенью злоумышленников.

Лицензия № 1.2.68/242/40 от 3 февраля 2020 года, выданная Агентством РК по регулированию и развитию финансового рынка.