Проверка мобильных переводов - кому начали приходить “письма счастья” от налоговой

Налоговые органы начали направлять уведомления казахстанцам, которых по данным мобильных переводов заподозрили в возможном уходе от налогов. Вице-министр финансов Ержан Биржанов назвал три основные категории граждан, которым начали приходить "письма счастья" от налоговиков, передаёт корреспондент Tengrinews.kz.

Как сообщил Биржанов, данные по мобильным переводам за первый квартал поступили налоговикам в апреле. После обработки с мая казахстанцам начали направлять извещения.

По словам вице-министра, под мониторинг попадают несколько категорий.

Первая — физические лица, которые не зарегистрированы как предприниматели, но получают поступления, похожие на доход от предпринимательской деятельности.

Вторая — индивидуальные предприниматели, работающие на упрощённом налоговом режиме. У них срок сдачи отчётности — за первое полугодие, поэтому они могут учесть выявленные суммы в декларации.

Третья — индивидуальные предприниматели на общеустановленном режиме. Они подают декларацию по итогам года и также могут включить эти суммы в отчётность.

Биржанов подчеркнул, что сейчас налоговые органы работают по сервисной модели — сначала предупреждают, а не штрафуют.

"Мы говорим: мы этот доход видим, у тебя срок декларации скоро настанет. Пожалуйста, включи в декларацию. Если ты физическое лицо и не зарегистрирован — пожалуйста, встань на учёт”, — пояснил вице-министр.

По его словам, на сегодняшний день штрафных санкций ни в отношении физических лиц, ни в отношении индивидуальных предпринимателей не вынесено.

"Мы дали возможность, чтобы они в будущем в своих декларациях исправили и включили этот доход", — сказал Биржанов.

Чиновник уточнил, что на первом этапе уведомления направили физическим лицам и нерезидентам. Индивидуальным предпринимателям уведомления приходят через кабинет налогоплательщика. Точное количество уведомлений он не назвал.

Отдельно Биржанов сообщил, что переводы самому себе под мониторинг не попадают.

Также вице-министр напомнил, что индивидуальные предприниматели должны использовать для своей деятельности отдельный банковский счёт.

"Если вы индивидуальный предприниматель, у вас должен быть отдельный банковский счет — не счёт физического лица. Если это в предпринимательских целях, нельзя направлять деньги через личные счета", — отметил Биржанов.

Проверки мобильных переводов

Ранее мы писали о том, что с 1 января 2026 года в Казахстане начали действовать новые критерии проверки мобильных переводов. Налоговики могут заинтересоваться физлицом, если одновременно совпадают три условия: переводы от 100 и более разных людей в течение 3 месяцев подряд, а общая сумма поступлений превышает 12 минимальных заработных плат — 1 020 000 тенге.

Ранее сообщалось, что банки второго уровня до 15 апреля должны были передать налоговикам данные о мобильных переводах казахстанцев за первый квартал 2026 года. После этого налоговики должны были начать проверку поступлений по установленным критериям.

Сами мобильные переводы не являются объектом налогообложения. Налогом облагается именно доход: если перевод — это помощь, подарок, возврат долга или бытовая операция, это одна ситуация; если деньги поступают как плата за товар или услугу — такая сумма может быть признана доходом.

Отдельно мы писали о том, что "письмо счастья" от налоговой может прийти тем, кто подпадает под все три критерия проверки. В Комитете госдоходов ранее объясняли, что цель новых правил — вывести из тени тех, кто фактически ведёт бизнес, но принимает оплату на личные счета.