13 апреля 2022 | 12:00

В МВД назвали 9 признаков финансовой пирамиды

Рабига Дюсенгулова корреспондент

Фото:elements.envato.com

В Министерстве внутренних дел Казахстана назвали девять основных признаков финансовой пирамиды, передает корреспондент Tengrinews.kz.

В Министерстве внутренних дел Казахстана назвали девять основных признаков финансовой пирамиды, передает корреспондент Tengrinews.kz.

На брифинге СЦК начальник Следственного департамента МВД Санжар Адилов рассказал, на что следует обратить внимание, чтобы не стать жертвой финансовой пирамиды.

1. Обещание вознаграждения за приведенных клиентов - бонусы.

"Если вам обещают доплачивать за каждого приведенного в компанию клиента, это само по себе достаточное основание, чтобы не нести туда деньги и отговорить всех знакомых от такого рискованного мероприятия", - пояснил Адилов.

2. Гарантирование высокой доходности, в несколько раз превышающей рыночный уровень.

"Различные "инвесткомпании" гарантировать доходность не могут, законодательно это запрещено. Если кто-то гарантирует, значит, это мошенник. Все просто", - добавил он.

3. Отсутствие необходимых лицензий.

"Если компания привлекает денежные вклады от населения или предлагает инвестировать на фондовых рынках, а лицензии у нее нет, то трижды подумайте, стоит ли с ней связываться. Такие организации неподконтрольны Агентству по финансовому мониторингу, а значит, ваши права и интересы никто защитить не сможет", - сказал представитель МВД.

4. Наличие вступительного взноса: на оформление, обучение, за акции.

"Как правило, этот взнос и является основным доходом организаторов пирамиды, а также явным и характерным признаком финансовой пирамиды", - сообщил Адилов.

5. Отсутствие собственных основных средств, других дорогостоящих активов.

"Имеющееся имущество и активы компании при неблагоприятном исходе можно будет продать и хотя бы частично вернуть вложенные деньги. Но у финансовой пирамиды таких активов нет", - сказал начальник Следственного департамента МВД.

6. Агрессивная рекламная кампания.

"Реклама финпирамид рассчитана на быстрое привлечение большого числа клиентов и содержит только ту информацию, оглашение которой выгодно самим основателям пирамид. Естественно, риски, с которыми может столкнуться клиент такой компании, рекламодатели по понятным причинам стараются не упоминать", - пояснил он.

7. Отсутствие точного определения деятельности организации.

"У пирамиды нет других клиентов, кроме самих вкладчиков. Вам никогда не покажут поставщиков, к примеру, и других бизнес-партнеров. Вообще, прежде чем нести деньги в компанию, узнайте о ней как можно больше информации. Изучите отзывы, но подойдите к этому вопросу взвешенно, так как их могут оставлять и заинтересованные лица. Прочитайте все документы. Узнайте, чем конкретно занимается компания и куда будут вложены ваши деньги. Если компания под любым предлогом отказывает в возможности получить информацию, а тем более ознакомиться с документами, наверняка получить вложенные деньги будет еще труднее", - добавил Адилов.

8. Консультации только при личной встрече.

"При личной встрече проще применить различные психологические приемы и уловки, чтобы втереться в доверие к клиенту и убедить его вложить деньги", - рассказал он.

9. Призывают не раздумывать при подписании "договора".

"Не принимайте поспешных решений. Попросите образец договора на руки и изучите его дома в спокойной обстановке. Если отдельные его положения вызовут у вас затруднения, постарайтесь проконсультироваться со специалистом. Посмотрите, что за документ остается у вас взамен отданных денег. Имеет ли он юридическую силу?
Заведите привычку внимательно читать любой финансовый документ, особенно договор. Ничего не подписывайте, не разобравшись. Если вам не нравится договор или отдельные его положения, не подписывайте его", - заключил Адилов.

В МВД рекомендуют подумать перед тем, как отдать свои деньги посторонним людям.

"Если в организации, которой вы хотите доверить свои средства, вы обнаружите все или несколько из перечисленных выше признаков, стоит задуматься, не пытаются ли вас втянуть в очередную финансовую пирамиду", - заключил Адилов.

У Tengrinews.kz есть Telegram-канал. Это быстрый и удобный способ получать самые главные новости прямо на твой телефон.

Өзекті жаңалықтарды сілтемесіз оқу үшін Telegram желісінде парақшамызға тіркеліңіз!

Финансовая пирамида Пострадавшие МВД

Вопрос от автора

Что вы об этом думаете?