Мобильные переводы - кого проверит налоговая и что будет со счетами казахстанцев

Три условия для проверки мобильных переводов

В КГД напомнили, что для попадания под проверку должны одновременно совпасть три условия:

• деньги поступают на личный банковский счёт, не предназначенный для предпринимательской деятельности;
• переводы приходят от 100 и более разных людей в течение каждого из трёх последовательных календарных месяцев;
• общая сумма поступлений за этот период превышает 12 минимальных заработных плат (в 2026 году это 1 020 000 тенге).

Как уточнили в ведомстве, по итогам анализа данных, представленных банками за первый квартал, установленным критериям соответствовали 114 839 физических лиц. Им направили информационные сообщения через кабинет налогоплательщика.

В Комитете подчеркнули, что такие сообщения не являются штрафом или требованием дать объяснения. Они носят исключительно информационно-разъяснительный характер и напоминают о необходимости исполнить налоговые обязательства, если они возникли, в том числе — зарегистрироваться в качестве индивидуального предпринимателя в предусмотренных законом случаях.

Объяснять происхождение денег пока не нужно

В КГД пояснили, что сейчас проводится только информационно-разъяснительная работа.

После того как истекут сроки представления налоговой отчётности, налоговые органы сопоставят сведения банков с данными деклараций. Если будут выявлены расхождения, начнётся процедура камерального контроля.

В этом случае налогоплательщику направят уведомление. Если он согласится с выявленными расхождениями, необходимо будет представить налоговую отчётность. При несогласии можно направить пояснения.

"Таким образом, на сегодняшний день у физических лиц нет обязанности объяснять происхождение поступивших денег, поскольку соответствующие процедуры налогового контроля ещё не завершены", — говорится в ответе на официальный запрос редакции Tengrinews.kz.

Что будет со счетами казахстанцев

В ведомстве также заверили, что на данном этапе к гражданам, попавшим под критерии проверки, не применяются штрафы, взыскания, блокировка счетов или другие ограничительные меры.

Само по себе соответствие установленным критериям не является основанием для приостановления расходных операций по банковским счетам. Такие меры возможны только в случаях, предусмотренных Налоговым кодексом. Например, если налогоплательщик не исполнит уведомление, направленное по итогам камерального контроля.

По данным КГД, сейчас нет ни одного человека, который был бы привлечён к ответственности только из-за соответствия критериям проверки мобильных переводов.

Когда проверят данные за второй квартал

В комитете сообщили, что банки передают сведения о физических лицах, подпадающих под критерии проверки, ежеквартально — не позднее 15-го числа месяца, следующего за отчётным кварталом.

Таким образом, данные за второй квартал 2026 года должны поступить к ним с 1 по 15 июля. После этого налоговые органы проведут их анализ в установленном законодательством порядке.

Напомним: в июне глава Министерства финансов Мади Такиев рассказал, что ведомство совместно с 10 банками проверило мобильные переводы физических лиц.

По итогам анализа выяснилось, что 115 тысяч человек за три месяца получили более 100 переводов на сумму свыше 1 020 000 тенге – именно такие операции интересовали налоговиков. Общая сумма переводов превысила 1 триллион тенге.

Ранее в Минфине не исключили, что уведомления от налоговиков по мобильным переводам будут приходить не только в кабинете налогоплательщика, но и в приложениях банков.