04 марта 2021 | 13:50

Финансовые пирамиды маскируются под "жилищных помощников"

Фото:elements.envato.com

Следователь по особо важным делам Агентства по финансовому мониторингу Орын Турлыбаев рассказал о финансовых пирамидах, которые маскируются под кооперативы, "помогающие" казахстанцам приобретать недвижимость, передает корреспондент Tengrinews.kz.

ПОДЕЛИТЬСЯ
Иконка комментария блок соц сети

Следователь по особо важным делам Агентства по финансовому мониторингу Орын Турлыбаев рассказал о финансовых пирамидах, которые маскируются под кооперативы, "помогающие" казахстанцам приобретать недвижимость, передает корреспондент Tengrinews.kz.

По его словам, существуют криминальные схемы, которые якобы содействуют в приобретении жилья. Как правило, такие схемы реализуются в виде разных программ социально-накопительной системы, однако все эти лжепрограммы представляют собой разновидность финансовой пирамиды.

"Физическое лицо в соответствии с действующим законодательством регистрирует потребительский кооператив. Этот же человек либо аффилированное с ним лицо назначается председателем потребительского кооператива. После этого председатель начинает реализацию одной либо нескольких программ социально-накопительной системы. Посредством таких программ потребительский кооператив оказывает содействие физическим лицам якобы в "рассрочку и без переплаты". Физическое лицо, изъявившее желание приобрести жилье, добровольно вступает в члены потребительского кооператива и добровольно вносит первоначальный пай в размере 30 процентов от стоимости жилья. При этом первоначальный пай делится на две части: 23 процента идут в счет потребительского кооператива и 7 процентов - за оказанные консалтинговые услуги", - рассказал представитель Агентства по финмониторингу на онлайн-конференции "Комплексные меры по борьбе с финансовыми пирамидами".

Реклама
Реклама

Через некоторое время пайщику действительно приобретают квартиру. Однако недвижимость переходит в собственность потребительского кооператива, а пайщик проживает на условиях аренды со сроком до 20 лет. Таким образом, пайщик не имеет права претендовать на приобретенную им квартиру до истечения срока аренды.

Помимо этого, по словам Турлыбаева, с пайщиком заключается договор с уплатой ежегодного налога под видом договора накопительного страхования жизни.

"Примерный расчет: при условной стоимости приобретаемого жилья в размере 10 миллионов тенге пайщик вносит три миллиона. Из них 2,3 миллиона тенге поступает на счет потребительского кооператива, а 700 тысяч идет на оплату консалтинговых услуг. После приобретения квартиры и предоставления ее пайщику идет расчет арендной платы. При сроке на 20 лет плата за аренду составит около 32 804 тенге в месяц. Если добавить уплату ежегодных страховых взносов, то в итоге выходит 40 418 тенге", - добавил следователь по особо важным делам.

Орын Турлыбаев подчеркнул, что, несмотря на "выгодные условия", за всей схемой скрывается обычная финансовая пирамида, поскольку на один паевой взнос в 2,3 миллиона тенге невозможно приобрести квартиру за 10 миллионов тенге. Поэтому требуется привлечение дополнительных взносов, то есть дополнительных людей, которые поверят в программу и вложат свои средства.

"При одном цикле средств 10 пайщиков приобретаются две квартиры, два пайщика получают в пользование квартиры. После приобретения двух квартир в бюджете кооператива недостаточно средств для приобретения следующей квартиры. При следующем цикле в 10 человек приобретается жилье еще для двоих. Число ожидающих увеличивается до 16 человек. (...) Когда потребительский кооператив не сможет привлекать средства, а этот этап рано или поздно наступает, мыльный пузырь лопнет, поскольку программа экономически не обоснована. В такой ситуации организаторы криминальной схемы, располагая денежными средствами, могут скрыться", - добавил Турлыбаев.

Хочешь получать главные новости на свой телефон? Подпишись на наш Telegram-канал!

Tengrinews.kz также есть в Aitu! Добавляйтесь к нам!


Показать комментарии
Читайте также
Реклама
Реклама
Join Telegram
Лого TengriNews мобильная Лого TengriSport мобильная Лого TengriLife мобильная