“Кредит на тот свет“: в Алматы раскрыли аферу с микрозаймами

Агентство по финансовому мониторингу (АФМ) выявило в Алматы противоправную деятельность шести микрофинансовых организаций (МФО), передает Tengrinews.kz.

Под расследование по факту мошенничества и незаконной предпринимательской деятельности попали руководители шести МФО - Creditum, Sofi Finance, Hava Finance, SF Offline, POS Credit и "Салем Кредит".

Как работала схема

По данным АФМ, клиентов с просроченными платежами принуждали заключать договоры гарантии с аффилированными компаниями через платформы KOKE.KZ, TENGO.KZ и HAVA.KZ. Причем ответственность гаранта наступала только в случае смерти заемщика.

За эту услугу взималась плата, многократно превышающая сумму изначального кредита. В итоге заемщики выплачивали в 3-5 раз больше, чем брали изначально. Например, должник Ш. при займе 120 тысяч тенге выплатил по гарантии 446 тысяч тенге, не считая основного долга и процентов.

Ущерб - 30 миллиардов тенге

Большая часть доходов указанных МФО формировалась за счет платежей по фиктивным договорам гарантии. По предварительным данным, общий ущерб от их деятельности составил 30 миллиардов тенге.

Следствие продолжается.

Читайте также: Мелкие рассрочки: снижают ли они кредитный рейтинг в Казахстане

Нажмите сюда, чтобы получать самые важные новости в вашем WhatsApp