Схема такая если вам переведут 30 раз по 2 миллиона за три месяца и сумма 60 миллионов не кто не будет вас проверять просто не превышай 100 переводов и всё .
Нужно сделать так , если в день поступает 20-25 переводов от разных лиц тогда проверять , а какая сумма приходит людям вас не должно волновать если количества переводов маленькое , постоянно все по разному преподносят одни так говорят другие по другому