Минфин ужесточает контроль за переводами в Казахстане: что нужно знать

Алина Шашкина Корреспондент-редактор

Изображение сгенерировано при помощи нейросети Midjourney

Банки будут передавать налоговикам информацию о счетах казахстанцев и остатках денег на них. Министерство финансов опубликовало проект приказа, который регулирует соответствующие правила, передаёт корреспондент Tengrinews.kz.

Банки будут передавать налоговикам информацию о счетах казахстанцев и остатках денег на них. Министерство финансов опубликовало проект приказа, который регулирует соответствующие правила, передаёт корреспондент Tengrinews.kz.

В документе сказано, что новая форма предоставления отчётности в органы госдоходов появилась в рамках нового Налогового кодекса, который вступит в силу 1 января 2026 года. Сам проект приказа будет находиться на обсуждении до 29 сентября этого года.

Все банки обязаны по запросу налогового органа в течение 10 рабочих дней предоставлять данные:

Есть ли у конкретного человека банковские счета.
Номера этих счетов.
Остаток и движение денег по ним.

"Это касается только тех физических лиц, которые обязаны сдавать декларацию об активах и обязательствах. Такая обязанность для банков существует уже с 2018 года. Это не новое правило", - объяснили в Минфине в ответ на официальный запрос редакции Tengrinews.kz.

Что изменилось с июля 2025 года

В Налоговый кодекс добавили новые подпункты (13-1 и 13-2). Теперь банки обязаны:

передавать сведения о счетах, номерах и остатках денег на счетах не только для тех, кто сдаёт декларацию об активах и обязательствах, но и для тех, кто обязан сдавать декларацию о доходах и имуществе.
передавать сведения о движении денег по счетам, но только в одном конкретном случае: если человек обязан подать декларацию о доходах из-за того, что в течение года купил имущество дороже 20 000 МРП. В 2025 году это 78,6 миллиона тенге.

Таким образом, если раньше банки сообщали только о счетах и движении денег у тех, кто сдаёт декларацию об активах и обязательствах, то теперь контроль ужесточается.

Сведения о счетах и остатках также дают и по тем, кто обязан сдавать декларацию о доходах и имуществе;
Сведения о движении денег предоставляют тогда, когда человек купил очень дорогое имущество (свыше 20 000 МРП) и из-за этого обязан подать декларацию.

Зачем это нужно

Ранее мы писали, что, по данным Минфина, цель нововведения — усилить контроль за доходами и имуществом граждан в рамках всеобщего декларирования. Налоговые органы смогут дистанционно отслеживать крупные сделки и сопоставлять их с поданными декларациями. Это, по задумке, поможет обеспечить более справедливое налогообложение, увеличить поступления в бюджет и сократить теневую экономику.