+7 (777) 001 44 99
Қазақша
Русский
English
ПОДЕЛИТЬСЯ
В Нацбанке ответили на вопросы Tengrinews.kz о работе Антифрод-центра.
В Нацбанке ответили на вопросы Tengrinews.kz о работе Антифрод-центра.
В начале августа Нацбанк сообщил о запуске в промышленную эксплуатацию Центра по обмену данными о мошеннических транзакциях (Антифрод-центра). Рассказываем подробнее, как это работает.
Для чего создан Антифрод-центр
Антифрод-центр осуществляет деятельность в круглосуточном режиме на платформе АО "Национальная платежная корпорация Национального банка Республики Казахстан" для обмена данными о мошеннических транзакциях в режиме реального времени.
Кто обменивается информацией через Антифрод-центр
Участниками Антифрод-центра являются:
- финансовые организации (в том числе банки второго уровня, платежные организации);
- правоохранительные органы;
- операторы сотовой связи.
Как работает Антифрод-центр
Если банк на основании внутренних критериев либо по заявлению клиента выявляет предположительно мошенническую операцию, он ее приостанавливает и передает в Антифрод-центр информацию об этой транзакции. Переданные сведения включаются в базу данных о попытках совершения мошеннических операций.
Далее Антифрод-центр направляет полученную информацию в правоохранительные органы для рассмотрения на предмет ее причастности к мошенничеству. Правоохранительные органы рассматривают транзакцию в течение трех рабочих дней и затем выносят решение о подтверждении или неподтверждении факта мошенничества.
В случае подтверждения факта мошенничества правоохранительные органы начинают процессуальные действия, и Антифрод-центр включает клиента, который пытался провести эту операцию, в базу данных о событиях совершения мошеннических операций. В случае неподтверждения факта мошенничества операция клиента возобновляется.
Таким образом, Антифрод-центр - это инструмент взаимодействия между финансовыми организациями и правоохранительными органами. Он собирает, консолидирует и хранит сведения о фактах мошеннических операций или о попытках их осуществить.
Все ли банковские переводы проверяются
Антифрод-центр не имеет доступа к операциям клиентов.
В Антифрод-центр поступает информация от банков второго уровня исключительно по инцидентам, связанным с мошенническими операциями.
"Предметом деятельности Антифрод-центра являются мошеннические операции, при этом другие транзакции не подлежат мониторингу и контролю со стороны антифрод-платформы", - подчеркнули в Нацбанке.
Какие именно переводы и операции попадают под подозрение
Закон "О платежах и платежных системах" определил следующие случаи, при которых финансовая организация может приостановить проведение операции:
- если имеется заявление клиента о платежной транзакции с признаками мошенничества;
- если имеется подтвержденная информация о фактах мошенничества от правоохранительных органов;
- если финансовой организацией по установленным критериям выявлена подозрительная (мошенническая) операция;
- если бенефициар платежа или перевода денег находится в базе данных Антифрод-центра.
Могут ли сотрудники Антифрод-центра звонить казахстанцам
Сотрудники и представители Антифрод-центра никогда не совершают звонки физическим лицам с целью сбора информации или проведения каких-либо операций.
Антифрод-центр не взаимодействует с физическими лицами, а работает только с финансовыми, платежными организациями, правоохранительными органами и сотовыми операторами.
Читайте также: В Казахстане определились, какие мобильные переводы проверять
Наши новости теперь в WhatsApp! Подписывайтесь на наш канал в самом популярном мессенджере
