С учетом возросших темпов прироста базы инвесторов, число которых на 1 июля 2022 года достигло 367 тысяч человек, для обеспечения их защиты в рамках принятых в июле текущего года законодательных изменений вводится требование для казахстанских брокеров об оценке квалификации и инвестиционного профиля клиента – физического лица перед покупкой ими финансовых инструментов, сообщает Агентство РК по регулированию и развитию финансового рынка.
Так, клиенты брокеров, признанные квалифицированными, смогут приобретать любые финансовые инструменты, в том числе высокорискованные инструменты. Физические лица, не являющиеся квалифицированными инвесторами, смогут приобретать консервативные финансовые инструменты, с минимальным уровнем рисков.
Квалификация инвестора будет определяться по ряду критериев: наличие соответствующего образования, профессиональных сертификатов, опыта работы на фондовом рынке (количество сделок за последний год не менее 50), финансовых активов (на сумму не менее 8,5 тысячи МРП).
В случае если инвестор не соответствует этим критериям, он вправе пройти тестирование по оценке уровня квалификации. При положительном результате тестирования инвестор также будет признаваться квалифицированным и сможет покупать любые финансовые инструменты. В случае отрицательного результата инвестор сможет покупать лишь консервативные финансовые инструменты.
В качестве дополнительной меры по усилению защиты прав инвесторов на фондовом рынке в периметр регулирования введены субъекты, оказывающие услуги инвестиционного консультирования. Такие услуги могут оказывать только лицензируемые брокеры и дилеры. Под инвестиционным консультированием понимаются услуги по предоставлению индивидуальным инвесторам инвестиционных рекомендаций по заключению сделок с ценными бумагами и иными финансовыми инструментами.
Предоставлять рекомендации клиентам вправе только работник брокера / управляющего инвестиционным портфелем, соответствующий квалификационным требованиям. Детальные требования будут установлены на уровне нормативного правового акта агентства и включают наличие профессионального опыта и сертификацию.
Брокеры и дилеры будут нести ответственность за качество рекомендаций, предоставляемых клиентам в рамках оказания услуг по инвестиционному консультированию. В свою очередь инвесторы смогут в судебном порядке потребовать возмещения ущерба, полученного в результате недобросовестного инвестиционного консультирования.
Кроме того, для обеспечения справедливого ценообразования и укрепления доверия со стороны инвесторов расширяются признаки манипулирования и недобросовестного поведения на фондовом рынке.
