В Казахстане ввели ограничения на снятие наличных: кого они коснутся

Алина Шашкина Корреспондент-редактор

Фото:depositphotos.com

С 1 января в Казахстане заработали новые правила снятия наличных денег с банковских счетов. Кого коснутся нововведения, читайте в материале Tengrinews.kz.

С 1 января в Казахстане заработали новые правила снятия наличных денег с банковских счетов. Кого коснутся нововведения, читайте в материале Tengrinews.kz.

В прошлом году Национальный банк, Министерство финансов и Агентство по регулированию и развитию финансового рынка подписали совместное постановление, согласно которому казахстанские предприниматели должны будут объяснять, для чего снимают наличные свыше установленного лимита. Как пояснили в Нацбанке, правила фактически не меняются, их лишь приводят в соответствие с новым Налоговым кодексом.

Как это работает

Новые правила снятия наличных предпринимателями с банковских счетов заработали 1 января 2026 года. Они распространяются на юридические лица и индивидуальных предпринимателей (ИП), кроме тех, кто официально освобождён от ограничений на снятие наличных (перечень отдельно определяет Нацбанк).

Ограничения по сумме:

В течение месяца бизнес может снимать наличные не больше установленного лимита.
Если нужно снять выше лимита, должны выполняться дополнительные условия.

"Требование подтверждать цель снятия наличных денежных средств при операциях сверх установленного лимита действует с 2020 года и сохраняется без изменений. Добавление соответствующей графы в форме отчётности носит технический характер и направлено на упрощение обмена информацией между государственными органами", - говорится в сообщении Нацбанка.

Лимиты на снятие наличных

В прошлом году в Нацбанке назвали следующие лимиты на снятие наличных:

до 20 миллионов тенге в месяц — для малого бизнеса;
до 120 миллионов тенге — для среднего;
до 150 миллионов тенге — для крупного.

Как снимать наличные

Стандартное снятие (в пределах лимита):

Бизнес подаёт заявку в банк — банк выдаёт деньги.

Снятие сверх лимита:

При превышении лимита бизнес обязан:

Подтвердить цель снятия наличных документами (договор, счёт, ведомость, акт закупа, инвойс, смета, приказ и так далее).
Дать согласие на передачу данных в госорганы.
Дождаться проверки рисков.

Процесс проверки при превышении лимита

До 10:00 следующего рабочего дня банк передаёт в Комитет госдоходов:

заявку;
сумму превышения;
указание цели;
идентификаторы компании;
документы;
согласие на передачу данных.

Комитет госдоходов до конца следующего рабочего дня сообщает банку:

если есть риск - можно отказать в выдаче денег;
нет риска - можно выдать.

Если в течение 3 рабочих дней нет ответа, банк обязан выдать деньги. Результат проверки действителен 1 календарный месяц. Критерии риска конфиденциальные и не публикуются.

Передача данных между государственными органами

Дополнительно введён контроль на снятие крупных сумм:

банки ежемесячно передают в Нацбанк данные о компаниях, снявших в месяц более 10 миллионов тенге.

Нацбанк агрегирует информацию и отправляет:

в Комитет госдоходов — для проверки рисков и контроля налоговых поступлений;
в Агентство по регулированию и развитию финансового рынка — для контроля банков.

Сроки:

банки - до 15 числа следующего месяца;
Нацбанк - до последнего рабочего дня следующего месяца;
Комитет госдоходов - также до последнего рабочего дня следующего месяца.

Напомним: в прошлом году в Нацбанке объясняли, что формально предприниматели не смогут обжаловать отказ на снятие наличных сверх лимита. Процедура апелляции в правилах не предусмотрена. Но можно подать документы повторно или обратиться в другой банк.