“Кредит на тот свет“: в Алматы раскрыли аферу с микрозаймами

Кадры из видео

Агентство по финансовому мониторингу (АФМ) выявило в Алматы противоправную деятельность шести микрофинансовых организаций (МФО), передает Tengrinews.kz.

Агентство по финансовому мониторингу (АФМ) выявило в Алматы противоправную деятельность шести микрофинансовых организаций (МФО), передает Tengrinews.kz.

Под расследование по факту мошенничества и незаконной предпринимательской деятельности попали руководители шести МФО - Creditum, Sofi Finance, Hava Finance, SF Offline, POS Credit и "Салем Кредит".

Как работала схема

По данным АФМ, клиентов с просроченными платежами принуждали заключать договоры гарантии с аффилированными компаниями через платформы KOKE.KZ, TENGO.KZ и HAVA.KZ. Причем ответственность гаранта наступала только в случае смерти заемщика.

За эту услугу взималась плата, многократно превышающая сумму изначального кредита. В итоге заемщики выплачивали в 3-5 раз больше, чем брали изначально. Например, должник Ш. при займе 120 тысяч тенге выплатил по гарантии 446 тысяч тенге, не считая основного долга и процентов.

Ущерб - 30 миллиардов тенге

Большая часть доходов указанных МФО формировалась за счет платежей по фиктивным договорам гарантии. По предварительным данным, общий ущерб от их деятельности составил 30 миллиардов тенге.

Следствие продолжается.