С 1 июля 2025 года все банки второго уровня, филиалы иностранных банков, Банк развития Казахстана и Казпочта обязаны представлять Национальному банку отчетность по банковским счетам и вкладам как казахстанцев, так и нерезидентов. Об этом говорится в постановлении Нацбанка, передает Tengrinews.kz.
Какие счета попадут под контроль
Речь идет не только о депозитах. В отчетность войдут все виды банковских счетов:
- текущие счета;
- срочные и накопительные вклады;
- счета индивидуальных предпринимателей;
- инвестиционные и условные депозиты;
- счета в иностранной и национальной валюте, даже с нулевыми остатками.
Отчеты будут отправляться в течение 10 рабочих дней после открытия счета, изменения данных клиента или заключения нового договора.
Что именно передается
Комплексная отчетность будет включать:
- сведения о владельце счета — физическом лице, ИП, юридическом лице или международной организации;
- данные о договоре банковского счета (или вклада);
- техническую информацию о счете (валюта, ставка, остатки);
- отчет обо всех операциях по счету за месяц — поступления, снятия, проценты, аресты.
Как уточняется в документе, в формах "отражаются сведения обо всех взаимоотношениях депозитной организации с владельцем счета", включая любые изменения условий договора.
Как защитят ваши персональные данные
Вместо ИИН физического лица в отчетности будет использоваться деперсонализированный идентификационный номер (ДИН) — зашифрованный код, который невозможно расшифровать обратно в ИИН сторонним лицам.
ДИН создается каждым банком по собственному алгоритму и должен быть:
- уникальным для каждого клиента;
- неизменным в рамках одного банка;
- не содержащим ИИН в явной или скрытой форме.
Также предусмотрено использование АИН (альтернативного идентификационного номера) — если у владельца счета нет ИИН или БИН.
Однако, несмотря на шифровку, по запросу госорганов — в том числе Национального банка, Агентства по регулированию и Фонда гарантирования вкладов — банк обязан передать расшифровку этих данных по защищенным каналам связи, в обход общей системы отчетности.
Можно ли будет исправить ошибки
Да. Если банк допустит неточности в отчетности, он сможет внести изменения до конца 2025 года — но не позднее чем через месяц после установленного срока подачи отчета. Для этого потребуется направить уведомление в Нацбанк.
